Comment nous préparons votre audit budgétaire

Une méthode structurée en 4 étapes pour analyser vos finances et identifier les opportunités d'amélioration concrètes pour votre situation personnelle.

Collecte des données financières

Nous rassemblons vos relevés bancaires, factures récurrentes et historiques de dépenses des 6 derniers mois. Cette première étape nous permet de comprendre vos habitudes de consommation réelles.

Analyse des flux financiers

Nos experts examinent vos entrées et sorties d'argent pour identifier les postes de dépenses les plus importants et détecter les potentiels dérapages budgétaires.

Identification des axes d'amélioration

Nous comparons vos dépenses avec des références sectorielles et identifions précisément où vous pourriez optimiser votre budget sans affecter votre qualité de vie.

Plan d'action personnalisé

Nous élaborons un plan concret avec des recommandations adaptées à votre profil, incluant des échéances réalistes et des outils de suivi pratiques.

Notre approche méthodologique

Depuis 2019, nous avons développé une méthode d'audit budgétaire qui s'appuie sur l'analyse comportementale et les données financières réelles. Cette approche nous permet d'aller au-delà des conseils génériques.

Nous analysons en moyenne 150 transactions par profil pour comprendre vos véritables habitudes de dépense et identifier les leviers d'optimisation les plus pertinents.

Notre équipe utilise des outils d'analyse financière professionnels combinés à une compréhension fine des enjeux personnels de chaque client. C'est cette combinaison qui rend nos recommandations si efficaces.

Une approche sur mesure

Chaque situation financière est unique. C'est pourquoi nous adaptons notre méthode d'audit à votre profil spécifique, vos objectifs et vos contraintes personnelles.

Analyse comportementale

Nous étudions vos habitudes de dépense pour comprendre les mécanismes psychologiques qui influencent vos décisions financières au quotidien.

Contexte familial

Nous prenons en compte votre situation familiale, vos projets à court et moyen terme pour adapter nos recommandations à votre réalité.

Objectifs personnalisés

Que vous souhaitiez épargner pour un achat immobilier, réduire vos dettes ou simplement mieux maîtriser vos finances, nous adaptons notre approche.

L'expertise au service de vos finances

Après 8 ans dans la gestion de patrimoine, j'ai réalisé que beaucoup de personnes avaient simplement besoin d'un regard externe sur leurs finances pour débloquer leur potentiel d'épargne. C'est exactement ce que nous proposons avec nos audits.

Camille Moreau
Consultante en gestion budgétaire

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